Данный портал разрабатывается и постоянно совершенствуется, как основная точка доступа для всех профессионалов, деятельность которых так или иначе связана с управлением рисками мошенничества (УРМ).

Кому интересен данный портал в первую очередь? | Чем интересен портал? | Партнерство | Живой ресурс

Концепция управления рисками мошенничества

Концепция управления рисками мошенничества предполагает, что такие риски возникают практически во всех процессах бизнеса, связанных с человеческим фактором (внутреннее и внешнее мошенничество в процессе кредитования, хищения денежных средств в кассовом секторе, мошенничество с денежными вкладами физических и юридических лиц, кадровая безопасность, информационная безопасность, инсайдерский трейдинг в казначействе и прочие).

Управление рисками мошенничества в любом процессе подразделено на 4 основных этапа:

1. Профилактика

Основной задачей данного этапа УРМ является недопущение появления в организации ⁽¹⁾ людей с помыслами о мошенничестве, либо же недопущения помыслов у сотрудников, клиентов, партнеров организации и третьих лиц о совершении мошеннических операций. В данном случае речь ещё не идет о посягательстве на материальные и нематериальные активы такой организации, но о создании внешней линии информационной защиты с целью недопущения таких посягательств.

(1) Под организациями в первую очередь подразумеваются коммерческие банки и прочие финансово-кредитные учреждения, хотя процесс управления рисками мошенничества актуален для компаний любого типа.

2. Предотвращение

Задача этапа предотвращения мошенничества заключается в минимизации защитными механизмами организации ущерба, возникшего в результате трансформации помыслов о мошенничестве в конкретные действия, носящие, как правило, противоправный характер. К примеру, в кредитном процессе предотвращение мошенничества осуществляется в ходе андеррайтинга кредитных продуктов. В вопросах же кадровой безопасности предотвращение мошенничества достигается путем разделения обязанностей, внедрения процедур множественного контроля, лимитирования полномочий, физической охраны и контроля.

3. Противодействие

В том случае, когда мошенничество все же было совершено, необходимо создать такие процедуры мониторинга и расследования, которые позволили бы в кратчайшие сроки возместить максимально возможную сумму ущерба, возникшую в результате проведения мошеннических операций различного типа. Этап противодействия решает именно такую задачу, охватывая период времени между фактом совершения мошеннической операции и возмещением нанесенного ущерба.

4. Потери

Учет потерь от мошеннических операций и корректировка бюджета организации в соответствии с реальным положением вещей является задачей, решаемой в процессе управления операционными рисками такой организации. Потери от мошенничества будут всегда иметь место в организации. Риски мошенничества можно минимизировать, но их полное устранение возможно только лишь с исчезновением человеческого фактора, что равносильно полной остановке бизнеса организации. К примеру, устранить риски мошенничества в кредитном процессе можно только лишь прекратив кредитование, и не имея дела в рамках данного процесса с клиентами и сотрудниками организации (то есть, полностью устранив человеческий фактор).

Гармоничное развитие всех этапов УРМ образует системный подход, позволяющий снижать не только убытки от мошенничества, но и операционные издержки на сам процесс УРМ.

↑ в начало

Кому интересен данный портал в первую очередь?

Организация процесса УРМ требует системного подхода и, что немаловажно, хорошо налаженного процесса взаимодействия между различными подразделениями организации. Основной целью данного портала является создание для сотрудников подразделений банков, финансово-кредитных учреждений и прочих компаний, деятельность которых связана с УРМ, единого информационного поля, которое будет способствовать повышению эффективности выполняемых ними профессиональных задач.

Среди таких подразделений можно выделить:

подразделение противодействия мошенничеству,
службу внутреннего контроля,
службу внутреннего аудита,
службу комплайенса,
службу безопасности,
подразделение взыскания проблемной задолженности,
подразделение управления (контроллинга) операционных рисков,
подразделения управления черными списками,
прочие подразделения организации, деятельность которых связана с УРМ.

↑ в начало

Чем интересен портал?

Новости

Актуальные новости о событиях и обучающих мероприятиях, посвященных тематике безопасности и противодействия мошенничеству. На портале регулярно обновляется и консолидируется информация о случаях мошенничества в Украине и за рубежом.

Форум

Сервис предоставляется исключительно зарегистрированным пользователям портала, и предназначен для общения и обмена опытом среди специалистов в области безопасности и управления рисками мошенничества. На форуме постоянно предлагается к обсуждению ряд новостей, так или иначе касающихся тематики мошенничества, а так же освещаются передовые исследования в данной области.

Поиск информации

Консолидация и размещение ссылок на доступные ресурсы, содержащие полезную информацию при осуществлении проверок клиентов, сотрудников, кандидатов на замещение вакантных позиций, партнеров, а так же проведении служебных расследований.

Библиотека

Данный раздел содержит ссылки на исследования различных международных организаций и прочую полезную литературу в области противодействия мошенничеству.

Статьи

В данном разделе эксперты портала будут делиться с нами интересной информацией на регулярной основе. Следует отметить, что в Украине в 2010г. вышел первый профильный номер журнала «Банковский менеджмент», полностью посвященный рискам мошенничества, в котором представители различных банков рассказали о практике управления рисками мошенничества практически во всех областях банковской деятельности. С каждым годом схемы мошенничества видоизменяются, становятся все изощренней и требуют более сложных методик и технологий выявления. Предполагается, что разделы портала «Статьи» и «Форум» будут способствовать обмену опытом между профильными специалистами и развитию в организации системы УРМ в целом.

Партнеры и решения

Эффективная работа подразделений, обеспечивающих безопасность бизнеса, неразрывно связана с использованием профильных решений. Данный раздел портала содержит информацию о провайдерах консультационных услуг, а так же компаниях, занимающихся разработкой и внедрением решений в сфере противодействия мошенничеству, а так же физической, экономической и информационной безопасности.

Галерея

В данном разделе портала расположены видеоматериалы и фотоальбомы, содержащие информацию о наиболее интересных событиях и мероприятиях в сфере безопасности и противодействия мошенничеству.

Полезные ссылки

Ссылки на сайты, содержащие профильную информацию, способствующую повышению уровня осведомленности и профессионализма специалистов в области противодействия мошенничеству и безопасности.

↑ в начало

Партнерство

Если Вы желаете стать партнером либо экспертом портала AntiFraud.Com.UA, и размещать на нем в дальнейшем свои статьи, информацию о продуктах и предоставляемых услугах, пожалуйста, ознакомьтесь с содержимым раздела «Информация для партнеров».

↑ в начало

Живой ресурс

Одной из важнейших задач портала является организация живого общения между специалистами, деятельность которых так или иначе связана с управлением рисками мошенничества. Как это достигается?

Наличие на портале форума, на котором можно организовывать различные дискуссии и обсуждения в профессиональном поле деятельности.
На портале внедрена система комментирования. Комментировать можно не только новости, но и организовывать обсуждения статей экспертов портала, а также продуктов, решений и услуг партнеров портала. Таким образом, участники рынка безопасности и противодействия смогут всегда получать объективную разностороннюю информацию о материалах, размещенных на портале.
Если у Вас есть информация о провайдере услуг или решений, работой с которыми Вы довольны и можете предоставить соответствующие рекомендации, либо же о сайте в интернете, который может представлять интерес для сообщества портала – направьте нам информацию в разделе «Контактная информация». Такой обмен информацией, несомненно, будет способствовать повышению уровня культуры управления рисками мошенничества в организациях в целом.
Если Вы стали (собираетесь стать) участником интересной тематической конференции / семинара / круглого стола, Вы можете прислать нам по почте фотографии, описание мероприятия и материалы Вашего доклада для размещения на портале в разделе «Ресурсы» и «Галерея».
На страницах портала присутствует сервис распространения информации в социальных сетях AddThis. Одним щелчком мыши Вы cможете отправить понравившуюся Вам статью, продукт партнера портала, ссылку на страницу эксперта или же понравившееся исследование Вашим контактам в таких сетях, как Facebook, LinkedIn, Twitter, ВКонтакте, LiveJournal и многих других.

И самое главное – если у Вас есть предложения по развитию функционала сайта – пишите, не стесняйтесь. Данный портал не является коммерческим, он создан как единая информационная площадка для всех нас – профессионалов в области безопасности и противодействия мошенничеству. Высокий уровень общей удовлетворенности от использования портала будет достигнут только путем внесения хотя бы небольшого вклада в его развитие каждым из нас!

С уважением,
Администрация портала AntiFraud.Com.UA

↑ в начало